マネプロ~特定金融機関に偏らない、無料の賢い相談窓口
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こんばんは。つっきーです。
今回は、私が実際に利用してみたファイナンシャルプランナー(FP)に無料で相談できる「マネプロ」についてご紹介したいと思います。
<「マネプロ」って何?>
「マネプロ」は、保険や資産運用、住宅ローンなどの金融商品を
一括で相談できるサービスです。運営会社はブロードマインド株式会社
というところで、特定の金融機関に縛られずにお客様のライフプランを
最優先に考えてくれるんです。
<なぜ私が「マネプロ」を利用したのか?>
私は、家族のためにもっとお金を増やしたいと思っていました。
でも、保険や投資などの知識はほとんどなくて、どこに相談すれば
いいのかもわからなかったんです。
そんなときに、「マネプロ」の存在を知りました。
「マネプロ」なら、保険や投資だけでなく、住宅ローンや教育費など
家計全般に関する相談ができるということでした。
しかも、オンラインでも対面でも無料で何度でも相談できるという
のですから、これは試さない手はないと思いました。
<「マネプロ」の利用方法と感想>
「マネプロ」の利用方法はとても簡単です。
まずは、公式サイトから会員登録をします。
次に、オンラインか対面かを選んで予約をします。
オンラインならスマホやパソコンで気軽に相談できますし、
対面なら直接会ってじっくり話せます。
「営業はしないので安心して下さい。」と言っておられましたが、
実際営業のようなものはなく安心して相談できました。
予約した日時になると、「マネプロ」から担当者が連絡してくれます。
担当者はFPやIFAなどの資格を持ったプロフェッショナルです。
私は自分のライフプランや家計の状況、お金に関する悩みや目標などを
詳しく話しました。
担当者は私の話を丁寧に聞いてくれて、ライフプランシュミレーションを
作成してくれました。
ライフプランシュミレーションとは、将来の収入や支出、資産や負債の推移
を見える化したものです。私はこのシュミレーションを見て驚きました。
自分が思っていたよりもお金が足りないことがわかりました。
担当者はその原因や改善策を教えてくれました。保険や投資だけでなく、
住宅ローンの借り換えや節税対策なども提案してくれました。
提案された商品は、「マネプロ」が提携している約60社の中から選ばれた
ものでした。私はその中から自分に合ったものを選びました。
その後も、「マネプロ」のアフターフォロー部隊が手続きや契約内容の
確認などをサポートしてくれました。ライフプランの見直しや最新情報の
提供もしてくれるそうです。
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<利用者の口コミ評価は?>
・Aさん(30代主婦/2人目出産後の保険見直し)
「パソコン持ってなかったのですが、オンラインならスマホ一つで気軽にできて
時間も都合に合わせてもらえるので、相談しやすかったです。頂いた資料も
スマホにそのまま保存でき、便利でした。ライフプランシュミレーションも
手元に残り、自分で気になるところを編集でき、イメージがわきました。」
・Bさん(40代ご夫妻/教育費負担増で家計の見直し)
「これから子供の教育資金がピークになろうとしていたのですが、勧められた
金融機関に入ったまま内容をあまり把握していなく不安になり、相談を
しました。家計の改善ということで保険の見直し、住宅ローンの借り換え
を提案していただき、年間で10万円以上の節約ができました。」
<まとめ>
今回は、「マネプロ」についてご紹介しました。
「マネプロ」は、保険や投資などの金融商品を一括で相談できる
サービスです。私は実際に利用してみて、家計の改善やお金の増やし方に
ついて勉強になりました。
もし、あなたもお金に関する悩みや目標があるなら、「マネプロ」を
利用してみてはいかがでしょうか?